中國人民銀行 中央網(wǎng)信辦 最高人民法院 最高人民檢察院 工業(yè)和信息化部 公安部 市場監(jiān)管總局 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會 外匯局 關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知

 

銀發(fā)〔2021〕237號

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團：

　　近期，虛擬貨幣交易炒作活動抬頭，擾亂經(jīng)濟金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴(yán)重危害人民群眾財產(chǎn)安全。為進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險，切實維護國家安全和社會穩(wěn)定，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國電信條例》《防范和處置非法集資條例》《期貨交易管理條例》《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風(fēng)險的決定》《國務(wù)院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場所的實施意見》等規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

 

　　一、明確虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動本質(zhì)屬性

　　(一)虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。比特幣、以太幣、泰達幣等虛擬貨幣具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。

　　(二)虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動，一律嚴(yán)格禁止，堅決依法取締。對于開展相關(guān)非法金融活動構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　(三)境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動。對于相關(guān)境外虛擬貨幣交易所的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，仍為其提供營銷宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持等服務(wù)的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關(guān)責(zé)任。

　　(四)參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān);涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。

 

　　二、建立健全應(yīng)對虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的工作機制

　　(五)部門協(xié)同聯(lián)動。人民銀行會同中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局等部門建立工作協(xié)調(diào)機制，協(xié)同解決工作中的重大問題，督促指導(dǎo)各地區(qū)按統(tǒng)一部署開展工作。

　　(六)強化屬地落實。各省級人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置虛擬貨幣交易炒作相關(guān)風(fēng)險負總責(zé)，由地方金融監(jiān)管部門牽頭，國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)以及網(wǎng)信、電信主管、公安、市場監(jiān)管等部門參加，建立常態(tài)化工作機制，統(tǒng)籌調(diào)動資源，積極預(yù)防、妥善處理虛擬貨幣交易炒作有關(guān)問題，維護經(jīng)濟金融秩序和社會和諧穩(wěn)定。

 

　　三、加強虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警

　　(七)全方位監(jiān)測預(yù)警。各省級人民政府充分發(fā)揮地方監(jiān)測預(yù)警機制作用，線上監(jiān)測和線下排查相結(jié)合，提高識別發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣交易炒作活動的精度和效率。人民銀行、中央網(wǎng)信辦等部門持續(xù)完善加密資產(chǎn)監(jiān)測技術(shù)手段，實現(xiàn)虛擬貨幣“挖礦”、交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時信息備份。金融管理部門指導(dǎo)金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)加強對涉虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測工作。

　　(八)建立信息共享和快速反應(yīng)機制。在各省級人民政府領(lǐng)導(dǎo)下，地方金融監(jiān)管部門會同國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、網(wǎng)信部門、公安機關(guān)等加強線上監(jiān)控、線下摸排、資金監(jiān)測的有效銜接，建立虛擬貨幣交易炒作信息共享和交叉驗證機制，以及預(yù)警信息傳遞、核查、處置快速反應(yīng)機制。

 

　　四、構(gòu)建多維度、多層次的風(fēng)險防范和處置體系

　　(九)金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供服務(wù)。金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)和清算結(jié)算等服務(wù)，不得將虛擬貨幣納入抵質(zhì)押品范圍，不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的保險業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險責(zé)任范圍，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題線索應(yīng)及時向有關(guān)部門報告。

　　(十)加強對虛擬貨幣相關(guān)的互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容和接入管理?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費導(dǎo)流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題線索應(yīng)及時向有關(guān)部門報告，并為相關(guān)調(diào)查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。網(wǎng)信和電信主管部門根據(jù)金融管理部門移送的問題線索及時依法關(guān)閉開展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動的網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序、小程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用。

　　(十一)加強對虛擬貨幣相關(guān)的市場主體登記和廣告管理。市場監(jiān)管部門加強市場主體登記管理，企業(yè)、個體工商戶注冊名稱和經(jīng)營范圍中不得含有“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“加密貨幣”“加密資產(chǎn)”等字樣或內(nèi)容。市場監(jiān)管部門會同金融管理部門依法加強對涉虛擬貨幣相關(guān)廣告的監(jiān)管，及時查處相關(guān)違法廣告。

　　(十二)嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動。發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動問題線索后，地方金融監(jiān)管部門會同國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)等相關(guān)部門依法及時調(diào)查認定、妥善處置，并嚴(yán)肅追究有關(guān)法人、非法人組織和自然人的法律責(zé)任，涉及犯罪的，移送司法機關(guān)依法查處。

　　(十三)嚴(yán)厲打擊涉虛擬貨幣犯罪活動。公安部部署全國公安機關(guān)繼續(xù)深入開展“打擊洗錢犯罪專項行動”“打擊跨境賭博專項行動”“斷卡行動”，依法嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動中的非法經(jīng)營、金融詐騙等犯罪活動，利用虛擬貨幣實施的洗錢、賭博等犯罪活動和以虛擬貨幣為噱頭的非法集資、傳銷等犯罪活動。

　　(十四)加強行業(yè)自律管理。中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國支付清算協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會加強會員管理和政策宣傳，倡導(dǎo)和督促會員單位抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動，對違反監(jiān)管政策和行業(yè)自律規(guī)則的會員單位，依照有關(guān)自律管理規(guī)定予以懲戒。依托各類行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施開展虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險監(jiān)測，及時向有關(guān)部門移送問題線索。

 

　　五、強化組織實施

　　(十五)加強組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。各部門、各地區(qū)要高度重視應(yīng)對虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險工作，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作責(zé)任，形成中央統(tǒng)籌、屬地實施、條塊結(jié)合、共同負責(zé)的長效工作機制，保持高壓態(tài)勢，動態(tài)監(jiān)測風(fēng)險，采取有力措施，防范化解風(fēng)險，依法保護人民群眾財產(chǎn)安全，全力維護經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。

　　(十六)加強政策解讀和宣傳教育。各部門、各地區(qū)及行業(yè)協(xié)會要充分運用各類媒體等傳播渠道，通過法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，向社會公眾宣傳虛擬貨幣炒作等相關(guān)業(yè)務(wù)活動的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強社會公眾風(fēng)險防范意識。

 

　　中國人民銀行

　　中央網(wǎng)信辦

　　最高人民法院

　　最高人民檢察院

　　工業(yè)和信息化部

　　公安部

　　市場監(jiān)管總局

　　銀保監(jiān)會

　　證監(jiān)會

　　外匯局

　　2021年9月15日